שיחה מהירה

מעוניינים בהצעת מחיר או מידע נוסף? השאירו פרטים ונשוב אליכם בהקדם:

יועץ השקעות בבנק

יועץ השקעות בבנק

יועץ השקעות בבנק רוצים להשקיע את כספכם דרך הבנק? יועץ השקעות בבנק הוא האפשרות העומדת למולכם
בכדי לדעת כיצד להשקיע את כספכם באופן הטוב ביותר. במסגרת תפקידו של יועץ ההשקעות זה מעניק ייעוץ עבור תחומי השקעות שונים וכדאיים
וכן בכל הנוגע לבחירת ניירות הערך המומלצים ביותר עבורכם, ביניהם מניות, אג"ח, קרנות נאמנות ועוד. במסגרת שירותיו של יועץ השקעות בבנק
זה אחראי גם על מתן מידע על האופן המומלץ לפיזור תיק השקעות, קרנות המומלצות ביותר עפ"י מערכת דירוג הבנק ועוד.
נוסף על יועצי השקעות בבנקים קיימים מבחר יועצי השקעות נהדרים הפועלים באופן פרטי וללא אינטרס כזה או אחר לבנקים.
בשונה מדפוס עבודתם של יועצי ההשקעות הבנקאיים, אלו הפרטיים יעניקו לכם תיק השקעות מיטבי הכולל תמהיל נכסים רצוי ובעל פיזור רחב ומאוזן
ואף יהיו מוזלים במידה מסוימת מדמי הניהול המשולמים ליועץ ההשקעות בבנק בכל חודש.

אילו יתרונות קיימים אצל יועץ השקעות בבנק?יועץ השקעות בבנק

* ללא סכום מינימלי להשקעה - כך שלמעשה ניתן להתחיל אפילו עם השקעה קטנה (יחסית) של אלפי שקלים בודדים.
* נזילות מלאה – כספי ההשקעה כולה והתשואה שצברה נזילים עבורכם בכל רגע נתון.
* ניהול עצמי – מרגישים שאתם בקיאים מספיק בשוק ההון? קיימת בידכם האפשרות לנהל את תיק ההשקעות כרצונכם ועל פי שיקול דעתכם.
* שקיפות מלאה – כספכם מנוהלים באופן מתואם לגמרי מול יועץ ההשקעות בבנק שכן הוא אינו יכול לבצע פעולות ללא שיתופכם ואישורכם.

אילו חסרונות קיימים ליועץ השקעות בבנק?

* 100% השקעה בנכסים סחירים – דבר הנחשב לחיסרון עצום בהשוואה למוצרים מתחרים.
ייעוץ השקעות בבנק כולל 100% השקעה בניירות ערך מסוגים שונים ללא כל אפשרות להוספת נכסים בלתי סחירים
היוצרים תיק השקעות מאוזן וברמת סיכון נמוכה יותר.
* עמלות ומיסים – בנק הוא בנק ולכן שירות ייעוץ השקעות בבנק מושתת גם הוא על עמלות מרובות בכל קנייה ומכירה של ניירות ערך,
דמי משמרת אחת ל-3 חודשים וכן אירוע מס בכל מכירה.
* 25% מס רווח הון – התשלום הינו מסך הרווחים הריאליים בעת מימוש הרווח. בנוסף, קיים תשלום 15% מס רווח הון על אפיקים שקליים.
* פיזור נמוך – לא קיימת אפשרות לפיזור רחב של סוגי ניירות הערך בתיק השקעות מסוג זה בדומה לאלטרנטיבות, מה שגורם לרמת סיכון גבוהה יותר.

יועץ השקעות בבנק מה חשוב לזכור?

מחפש להשקיע בשוק ההון ולעשות זאת בשילוב גורם בנקאי? ייעוץ השקעות בנקאי יעניק לך קשר ישיר מול יועץ ההשקעות בבנק
לצד לקיחת החלטות משותפות. יחד עם זאת, מומלץ לבדוק את דמי הניהול והיתרונות הנוספים הקיימים במוצרים המתחרים,
אשר ברוב המקרים עולים על אלו של שירות זה.

להמשך קריאה בנושא: לחצו כאן

לקריאה בנושא: פוליסת חיסכון

מעוניינים לקבל מידע נוסף על ייעוץ השקעות בבנק?
מלאו פרטיכם וניצור עמכם קשר בהקדם.

צרו איתנו קשר

פרטי יצירת קשר

חלוצי התעשייה 40, חיפה
שעות זמינות 8:30-20:00