שיחה מהירה

מעוניינים בהצעת מחיר או מידע נוסף? השאירו פרטים ונשוב אליכם בהקדם:

ייעוץ פנסיוני

ייעוץ פנסיוני

מתקרב לגיל פרישה? לא בקיא בזכויות המגיעות לך? ייעוץ פנסיוני הינו שירות חשוב במיוחד שעלייך להכיר.

ייעוץ פנסיונימהו ייעוץ פנסיוני?

מדובר בייעוץ אובייקטיבי הנוגע לחיסכון הפנסיוני. הייעוץ מתמקד בעיקרו בקופת גמל, קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים וקרנות השתלמות. מטרת הייעוץ הפנסיוני הינה יצירת שילוב נכון ומאוזן במוצרי החיסכון לטווח הארוך, עפ"י מגוון מאפייני אישיות, צרכים והעדפות תוך התחשבות בתמהיל השקעות, כיסויים ביטוחיים ועוד.

למה אני צריך ייעוץ פנסיוני?ייעוץ פנסיוני

בואו נודה על האמת, נושא הפנסיה הוא תחום אפור ומורכב שמרביתנו אינם בקיאים בו. יועץ פנסיוני מקצועי ומנוסה יעניק לך תכנית פעולה תפורה באופן אישי המכילה את הדרכים בהן תוכל להגדיל את חסכונותייך הפנסיוניים, לשפר כיסוי ביטוחי קיים, להוזיל עלויות ולשפר נקודות חלשות בחיסכון הפנסיוני.
ככל שתקדים להיעזר ביועץ פנסיוני, תוכל ליהנות משיפור משמעותי בחיסכון הפנסיוני שלך, מקסום הטבות מס שונות להן אתה זכאי ועוד.

כמה עולה ייעוץ פנסיוני?

עלות הייעוץ משתנה בהתאם לניסיון היועץ וכמובן בהתאם למורכבות המקרה הספציפי. כמו כן, קיים תמחור ייעוץ פנסיוני ע"ב חד פעמי או תשלום חודשי. עפ"י רוב ניתן לומר כי עלות ייעוץ חד פעמי נעה סביב אזור ה-2000 ₪.

ייעוץ פנסיונייועץ פנסיוני וסוכן פנסיוני – מצא את ההבדלים

כפי שעולה משם עיסוקם, שניהם עוסקים בעניינים פנסיוניים. ההבדל המרכזי בין השניים הוא כי סוכן פנסיוני מקבל את שכרו מהגופים הפנסיוניים מולם הוא מתנהל לעומת יועץ פנסיוני המקבל את שכרו מהלקוח מולו הוא עובד. יתרונו הבולט של יועץ פנסיוני הוא בהיותו אובייקטיבי, כאשר חסרונו הוא מחירו הגבוה יותר מאשר מקבילו הסוכן הפנסיוני.

מה עוד חשוב לדעת?

בעולם של היום כאשר מילים כמו 'קביעות' ו'ביטחון תעסוקתי' אינם מושמעים כמעט בכלל, יועץ פנסיוני מקצועי חשוב במיוחד כדי לצאת לפנסיה בראש שקט ובביטחון כלכלי אמיתי.

 

רוצים לקרוא מידע רלוונטי נוסף בנושא הייעוץ הפנסיוני?

להמשך קריאה בנושא: לחצו כאן

לקריאה בנושאים:
סעיף 125 ד'
תיקון 190

מעוניין לקבל מידע נוסף בכל הנוגע לייעוץ פנסיוני? מעוניין בשירות יועץ פנסיוני מקצועי שיכווין אותך?
השאר פרטייך וניצור עמך קשר בהקדם:

צרו איתנו קשר

פרטי יצירת קשר

אימבר 23, פתח תקווה
שעות זמינות 8:30-20:00