שיחה מהירה

מעוניינים בהצעת מחיר או מידע נוסף? השאירו פרטים ונשוב אליכם בהקדם:

פוליסת חסכון

פוליסת חיסכון

מוצר חיסכון פיננסי משתלם ובעל מגוון יתרונות כדאיים המוצע על ידי חברות הביטוח במשק ומפוקח על ידי אגף שוק ההון, החיסכון והביטוח במשרד האוצר.
מטרתה של פוליסת חיסכון היא השקעה לטווח קצר-ארוך על פי בחירתכם. פוליסת החיסכון מהווה חלופה להשקעות שוק ההון כגון:
קרנות נאמנות, תעודות סל, תיקים מנוהלים ותכניות חיסכון בבנקים.

פוליסת חיסכון אילו יתרונות קיימים בפוליסת חיסכון?

כפי שאמרנו קודם לכן, פוליסת חיסכון כוללת מגוון יתרונות נהדרים ביניהם ניתן למנות את הבאים:
* פיזור השקעות רחב וגמיש במיוחד – מגוון עצום של ניירות ערך (ליתר דיוק למעלה מ-200!) הכוללות:
מניות, קרנות נאמנות, תעודות סל, אג"ח ועוד המאפשרים השגת תשואה גבוהה ביחס למוצרים המתחרים בהשקעות שוק ההון
תוך הפחתת הסיכון באופן משמעותי למדי.  לצד זאת תוכלו ליהנות משילוב נכסים בלתי סחירים (בהיקף של עד 40%)
ומעניקים פיזור ויציבות גבוהים למדי. בין סוגי אפיקי ההשקעות הקיימים בפוליסת חיסכון תוכלו למצוא אפיק מנייתי, שקלי, צמוד ועוד.
* נזילות גבוהה – אפשרות למשיכת כספי הפוליסה בכל עת באופן מלא או חלקי, כמו גם אפשרות להמשך הפקדה באמצעות הוראת קבע חודשית.

יתרונות נוספים במסגרת פוליסת חיסכוןפוליסת חיסכון

* דמי ניהול נמוכים לעומת תיקים מנוהלים – דמי הניהול בפוליסות החיסכון נעות בין 0.7% עד 1.2% בממוצע ונמוכות ביחס לתיקים מנוהלים.
בנוסף, פוליסות החיסכון לא כוללות עמלות בשונה ממוצרי החיסכון הבנקאיים.

* דחיית אירועי מס ואפקט ריבית דריבית – 25% מס רווח הון נגבה פעם אחת בלבד (בעת משיכת הכספים) מסך הרווחים הריאליים.
לכן שהשקעה זו אשר עובדת על ריבית דריבית וכן על קיזוז פנימי אוטומטי של רווחי או הפסדי הון מעניקה לכם השקעה אפקטיבית במיוחד.
* הלוואות משתלמות במיוחד ביחס לאלטרנטיבות וכן רמת ידע ומקצועיות ניהול כספים גבוהה במיוחד.

אילו חסרונות קיימים בפוליסת חיסכון?

החסרונות הבודדים אותם ניתן למנות במסגרת פוליסת חיסכון הם: אי פטור ממס רווח הון (בשונה מקופת גמל להשקעה ותיקון 190)
כמו גם נזילות המתאפשרת עד 7 ימי עסקים לעומת תיק מנוהל או יועץ השקעות בבנק, בהם רמת הנזילות היא מידית.

פוליסת חיסכון מה עוד חשוב לזכור?

השקעה בשוק ההון באמצעות פוליסת חיסכון הינה בין מוצרי ההשקעה הנוחים, הטובים והמתגמלים ביותר.
כאשר שמים על כף המאזניים יתרונות אל מול חסרונות, אפשר לומר מעל כל ספק כי פוליסת חיסכון זו השקעה כדאית ומומלצת במיוחד.

להמשך קריאה בנושא: לחצו כאן

לקריאה בנושאפיזור השקעות

מעוניינים לקבל מידע נוסף בנוגע לפוליסת חסכון?
מלאו פרטיכם וניצור עמכם קשר בהקדם.

צרו איתנו קשר

פרטי יצירת קשר

חלוצי התעשייה 40, חיפה
שעות זמינות 8:30-20:00