שיחה מהירה

מעוניינים בהצעת מחיר או מידע נוסף? השאירו פרטים ונשוב אליכם בהקדם:

קרנות נאמנות

קרנות נאמנות

קרנות נאמנותמהן קרנות נאמנות?

כלי השקעה בעל מגוון אפשרויות לפיזור רחב ביחס לאלטרנטיבות כמו תיק מנוהל ויועץ השקעות בבנק.
קרנות הנאמנות מטרתן היא השקעה והפקת רווחים משותפת באמצעות ניירות ערך הן עבור יחידים והן עבור חברות.
בהשקעה זו, כל משקיע מקבל את חלקו עפ"י חלקו היחסי בקרן. קרן נאמנות פועלת על סמך 'הסכם נאמנות' שפרטיו פורסמו
באמצעות תשקיף ומשקיעות עפ"י הנקבע מראש תוך אפשרות לשינויים מפעם לפעם לאחר עדכון המשתתפים באותה קרן.
קרנות הנאמנות ניתנות לחלוקה במגוון אופנים: על פי סוג הקרן: סגורה/ פתוחה/ ייחודית, אופן פיזור ההשקעות:
קרן מתמחה/גמישה, מעמד מיסוי: פטורה/חייבת, אפיק השקעה: קרנות מנייתיות, שקליות, אג"ח ועוד.

מהם יתרונות קרנות הנאמנות?קרנות נאמנות

* פיזור רחב – לעומת השקעות ישירות בניירות ערך, קרנות נאמנות מעניקות לכם אפשרות להשקעה בעלת פיזור רחב מה שמצמצם את רמת הסיכון הכרוכה בעניין.
* נזילות טובה למדי – היות וניתן ליצור פיזור השקעות רחב במגוון סוגי ניירות ערך, ניתן ליהנות מנזילות כספים נהדרת והפיכתם למזומנים באופן מידי.
* סכומים נמוכים ונגישים לציבור – להבדיל מהשקעה בתיק מנוהל המחייבת סכומים גבוהים למדי, קרנות הנאמנות מאפשרות גם באמצעות סכומים קטנים.
* ניהול השקעה מקצועי – קרנות נאמנות מנוהלות על ידי מומחים בתחום ההשקעות לצד אנליסטים המחזיקים בידע וכלים מקצועיים
כמו גם זמן תגובה מהיר ואידיאלי לדינאמיות הקיימת בתחום השקעות שוק ההון.

מהם חסרונות קרנות הנאמנות?

* מיסים ועלויות גבוהים – השקעה בקרן נאמנות ניתנת אמנם גם באמצעות סכומים נמוכים,
אך דמי הניהול שבה והפעולות בהן תהיו מעוניינים יגבו מכם לא מעט כספים מה שמציב השקעה זו כיקרה ביחס למוצרים המתחרים.
* מס רווח הון בגובה 25% מסך הרווחים הריאליים בשונה מהקיים בקופ"ג להשקעה ובתיקון 190.
* חשיפה לשוק ההון בלבד – להבדיל מהמוצרים המתחרים כגון פוליסת חיסכון וקופ"ג להשקעה,
בקרנות הנאמנות אין כל אפשרות להשקעה בנכסים בלתי סחירים, הידועים כיוצרי איזון ומפחיתים את רמת הסיכון.

קרנות נאמנותמה עוד חשוב לזכור?

השקעה בקרנות נאמנות מעניקה מצד אחד מוצר חיסכון הנגיש למרבית הציבור באמצעות השקעה נמוכה יחסית,
אך מן המצד השני נופלת בכל הננוגע לאופי הפיזור וכן בכל הנוגע לעלויות הגבוהות שבה.

להמשך קריאה בנושא: לחצו כאן

לקריאה בנושאים:
> תיקון 190
> פוליסת חיסכון

מעוניינים לקבל פרטים נוספים בנוגע לקרנות נאמנות?
מלאו פרטיכם וניצור עמכם קשר בהקדם

צרו איתנו קשר

פרטי יצירת קשר

חלוצי התעשייה 40, חיפה
שעות זמינות 8:30-20:00