שיחה מהירה

מעוניינים בהצעת מחיר או מידע נוסף? השאירו פרטים ונשוב אליכם בהקדם:

תיק מנוהל

תיק מנוהל

תיק מנוהל מוצר חיסכון אותו מציעים בתי השקעות וחברות ביטוח במגוון אפיקים ומכשירים פיננסיים.
השקעה מסוג זה מנוהלת ע"י מנהל השקעות מקצועי הפועל בחשבון הבנק שלכם, לאחר קבלת ייפוי כוח מכם.
לאחר פגישת היכרות מול מנהל ההשקעות ולאחר שהבין מהם רצונותיכם מההשקעה העתידית,
מתחיל מנהל ההשקעות בקניית ומכירת ניירות ערך עפ"י שיקול דעתו המקצועי תוך היצמדות לרמת הסיכון הרצויה מבחינתכם.
ניהול זה מאופיין במקצועיות, אובייקטיביות וגמישות. תיק מנוהל מתקיים באופן אקטיבי באמצעות מנהל השקעות צמוד בסכומים העולים על 250 אלף ₪.
לעומת ניהול פאסיבי בו ניתן להשקיע החל מ-25 אלף ₪ בקרנות נאמנות.

תיק מנוהל - מהם יתרונותיו?תיק מנוהל

* חסכון בזמן – תיק השקעות מנוהל חוסך זמן יקר היות ומנוהל בידי מנהל השקעות מקצועי אשר מקבל את ההחלטות המקצועיות
מבלי שתצטרכו להשקיע מזמנכם בלקיחת החלטות בתחום שאינכם בקיאים בו.
* נזילות – כספי תיק מנוהל נזילים באופן מוחלט וניתנים למשיכה בכל הזדמנות.
* תשואה עדיפה על פני החלופות הבנקאיות – תיקי השקעות מנוהלים יעניקו לכם תשואה גבוהה מאשר התשואה המושגת (בקושי) בפיקדונות ותכניות חיסכון בבנקים.

יתרונות נוספים בתיק מנוהל

* קשר אישי וישיר להבדיל ממוצרי החיסכון המקבילים בקטגוריה בהם לא קיים כל קשר ביניכם לבין מנהל ההשקעות.
* צוות מקצועי הכולל מלבד מנהל ההשקעות עצמו גם צוות אנליסטים המחזיק בידע וכלים הרלוונטיים ואופי המותאם במיוחד למצבים דינאמיים הקיימים בעולם השקעות שוק ההון.

תיק מנוהל אילו חסרונות קיימים בתיק מנוהל?

* עלויות גבוהות ומיסים רבים – ביחס לחלופות הקיימות בהשקעות שוק ההון, תיק מנוהל מכיל דמי ניהול גבוהים הנעים בין 0.7-1.5%.
כמו כן, כל פעולה במסגרת השקעה זו נחשבת לאירוע מס הכרוכה בתשלום "קנס".
* 100% חשיפה לשוק ההון ופיזור נמוך – תיק מנוהל כולל השקעה בניירות ערך דוגמת מניות, אג"ח, קרנות נאמנות מה שגורם לתנודתיות רבה ולחוסר איזון
כמו גם אי יכולת לשלב נכסים בלתי סחירים כמעין עוגן בטיחותי. ביחס למוצרים המתחרים, השקעה זו אינה מאפשר פיזור רחב על פני ניירות ערך רבים, דבר שגורם לסיכון גבוה יותר.

מה חשוב לזכור?יועץ השקעות מקצועי

תיק מנוהל הוא השקעה מסוג נהדר המאפשר קבלת ליווי אישי צמוד של מנהלי תיק השקעות מנוסה ומקצועי
וכן קבלת תשואה גבוהה ביחס למוצרים הבנקאיים המתחרים. יחד עם זאת, עלויותיו הגבוהות, המיסים הרבים, חשיפה מקסימלית לשוק ההון
ואפשרויות פיזור נמוכות למדי מציבות מוצר זה מאחורי מוצרים מתחרים עדיפים.

להמשך קריאה בנושא: לחצו כאן

לקריאה בנושאים:
> יועץ השקעות בבנק
> קרנות נאמנות

מעוניינים לקבל פרטים נוספים בנוגע לתיק מנוהל?
מלאו פרטיכם וניצור עמכם קשר בהקדם

צרו איתנו קשר

פרטי יצירת קשר

חלוצי התעשייה 40, חיפה
שעות זמינות 8:30-20:00