שיחה מהירה

מעוניינים בהצעת מחיר או מידע נוסף? השאירו פרטים ונשוב אליכם בהקדם:

תכנון פרישה

תכנון פרישה

רגע לפני שיוצאים לפנסיה המיוחלת יש לעשות חושבים ולדאוג לתכנון פרישה אשר ידאג לכלל הבירוקרטיות,
כך שתוכל לצאת לפנסיה בראש שקט. תכנון פרישה הוא למעשה תהליך מקיף הכולל היערכות ליום שאחרי היציאה לפנסיה הכולל בתוכו:
תכנון כספים וקצבאות שאמורות להתקבל, מקסום נכסים והשקעות קיימות או פוטנציאליות עבורך ובניית תקציב הכנסות שוטף שיוכל לעמוד לרשותך.

תכנון פרישהמתי והיכן מומלץ לבצע את תהליך תכנון הפרישה?

תכנון פרישה מומלץ לרוב בגיל 60 אף עפ"י שאף פעם לא מוקדם מדי להתחיל בתהליך חשוב זה.
חשוב להבין כי החלטות אלו הינן ברות משמעות רבה לגביי עתידך והחיסכון הפנסיוני שיעמוד לרשותך לאחר היציאה לפנסיה.
את תכנון הפרישה יש לעשות אך ורק אצל מתכנן פרישה מקצועי בעל הסמכה ייעודית.

תכנון פרישה ממקום העבודהתכנון פרישה

כשלב ראשוני יש להגיע להנהלת החשבונות במקום עבודתכם כאשר בידיך כל המסמכים הרלוונטיים עבור קבלת הפיצויים המגיעים לך.
כמו כן, חשוב לבקש טופס 161 בדבר פרישה מהעבודה. במידה ועבדתם אצל מספר מעסיקים במהלך שנות עבודתכם
חשוב לבקש מכל אחד מהם טופס זה כדי שמיסוי הפרישה לא יהיה מורכב. טופס 161 מכיל אפשרויות ופרטים רבים,
כמו כן חשוב לדעת כי לאחר מילוי הטופס והגשתו לא תוכל להגישו פעם נוספת. מסיבות אלו ומסיבות נוספות
מומלץ להיעזר בשירותיו של יועץ לענייני פרישה מנוסה בתחום, כך שתעבור את שלב הטפסים בצורה נכונה ושקטה.

תכנון פרישה, מס הכנסה ומה שביניהם

צברת רצף תעסוקתי של למעלה מ-32 שנה? מגיעות לך הטבות מס משמעותיות באמצעות טופס 161 אותו הזכרנו קודם לכן.
תכנון הפרישה באופן מקצועי טרם היציאה לפנסיה ומילוי הטפסים באופן נכון ימנע ממך תשלום מס הכנסה על הפנסיה המגיעה לך.

תכנון פרישהדברים נוספים שחשוב לזכור:

אולי הדברים נראים לכם כרגע רחוקים ופחות רלוונטיים, אך תכנון פרישה נכון מבעוד מועד יבטיח לכם יציאה רגועה לפנסיה
הודות לחיסכון כספי עצום ממס הכנסה וקבלת הכנסה בעת פרישה הקרובה ככל הניתן להכנסה טרם הפרישה.

מעוניין לקרוא מידע רלוונטי נוסף בנושא תכנון הפרישה?

להמשך קריאה בנושא: לחצו כאן

לקריאה בנושא: תכנון פיננסי

מעוניין לקבל מידע נוסף בנוגע לתכנון פרישה שיכין אותך בצורה הטובה והמקיפה ביותר לקראת הפנסיה?
השאר פרטייך וניצור עמך קשר בהקדם:

צרו איתנו קשר

פרטי יצירת קשר

אימבר 23, פתח תקווה
שעות זמינות 8:30-20:00